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놓치면 연간 최대 300만원 손해! 2025년 연말정산 준비는 지금 시작해야 합니다. 제대로 알고 준비하면 세금 환급은 물론 각종 소득공제 혜택까지 놓치지 않고 받을 수 있습니다.
2025 연말정산 신청기간
2025년 연말정산은 2026년 1월 15일부터 3월 3일까지 진행됩니다. 직장인의 경우 회사에서 일괄 처리하지만, 개인사업자나 프리랜서는 개별 신청이 필요합니다. 특히 중간정산을 원하는 직장인은 11월 말까지 회사에 신청서를 제출해야 합니다.
온라인 신청 완벽정리
국세청 홈택스 신청
국세청 홈택스(www.hometax.go.kr)에서 공인인증서나 간편 인증으로 로그인 후 '종합소득세 신고서 작성'을 클릭합니다. 소득공제 자료는 자동으로 불러와지지만 누락된 항목은 직접 입력해야 합니다.
모바일 손택스 이용
손택스 앱을 설치하면 언제 어디서나 신고가 가능합니다. 카메라로 영수증을 촬영하면 자동으로 금액이 입력되어 편리합니다. 생체인증으로 간편하게 로그인할 수 있습니다.
직장인 간소화 서비스
직장인은 회사에서 제공하는 연말정산 간소화 서비스를 이용하면 됩니다. 개인별 소득공제 자료를 미리 확인하고 누락된 항목만 추가로 제출하면 처리가 완료됩니다.
최대 환급받는 방법
소득공제와 세액공제를 최대한 활용하는 것이 핵심입니다. 인적공제, 연금보험료 공제, 특별소득공제, 그 외 소득공제를 빠짐없이 신청하고, 자녀세액공제, 근로소득세액공제, 연금계좌세액공제 등도 놓치지 말아야 합니다. 특히 신용카드 소득공제는 총급여의 25% 초과분에 대해 적용되므로 현금영수증과 체크카드 사용 내역도 함께 제출하세요.
꼭 챙겨야 할 서류
연말정산을 위해서는 다양한 증빙서류가 필요합니다. 미리 준비해 두면 신청 과정이 훨씬 수월해집니다. 특히 현금영수증이나 기부금영수증은 분실하기 쉬우니 주의해야 합니다.
- 근로소득원천징수영수증 (회사에서 발급)
- 소득공제 증명서류 (보험료납입증명서, 연금저축납입증명서 등)
- 신용카드 등 사용금액 통보서 (카드회사별 발급)
- 현금영수증 발급분 및 전통시장 이용분 증빙
- 의료비 영수증 (본인 및 부양가족분)
- 교육비 납입증명서 (학교 또는 학원)
- 기부금영수증 (기부단체에서 발급)
연말정산 공제 한눈에
소득 수준별 주요 공제 항목과 한도액을 정리한 표입니다. 본인의 소득구간을 확인하고 최대한 활용 가능한 공제를 챙기세요.
| 공제 항목 | 공제율/한도 | 최대 혜택 |
|---|---|---|
| 신용카드 | 15% / 연 300만원 | 45만원 |
| 연금저축 | 12% / 연 400만원 | 48만원 |
| 의료비 | 15% / 한도 없음 | 제한 없음 |
| 교육비 | 15% / 본인 제한없음 | 제한 없음 |
